Индивидуальные решения правовых вопросов

Блог Lexmans

Архив

Архив раздела ‘Банки’

Изменения в «белом» списке AML/CFT (Directive 2005/60/EC)

Сегодня коснемся темы интересной и для многих загадочной. В рамках Директивы Европейского союза (Directive 2005/60/EC) о противодействии использования финансовой системы в целях отмывания средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее – AML/CFT) существует такое понятие как договоренность между государствами-участниками ЕС о соответствии третьих стран данной Директиве. То есть страны ЕС определяют, хорошо идет борьба в этом направлении, например, в Буркина-Фасо или нет. Страны, где борьба ведется хорошо, условно называются эквивалентными для целей AML/CFT и государства-участники ЕС признают, что эквивалентные страны обладают системами противодействия в соответствии с правилами Евросоюза.
Отметим, что стран в этом списке немного, но в отношении с контрагентами из этих стран юридические лица из стран ЕС могут применять процедуру упрощенного Due Dilligence клиентов. Это напрямую касается субъектов, которые действуют на лицензируемом рынке, таких как банки и финансовые посредники.
Важно также отметить, что в данном «белом списке» еще недавно присутствовала Российская Федерация, а также Аргентина и Новая Зеландия. После 8 февраля 2012 года данные страны исчезли из этого списка. Значит ли, что они не обладают системами противодействия в терминологии AML/CFT. Видимо, да.
Остается непонятным, почему место этих стран заняли Индия и Южная Корея. Представляется, что в этих странах системы противодействия работают.
Вы спросите, почему я пишу об этом. Какое отношение все это может иметь к нашей текущей деятельности?

На мой взгляд, это может означать, что по формальным основаниям у партнеров из ЕС (например, финансовых посредников, юридических компаний, банков) может произойти «охлаждение» отношений с контрагентами из РФ. Это может напрямую коснуться отраслей, где имеет место заключение партнерских и агентских соглашений между контрагентами из ЕС и РФ, при надзоре контролирующих органов (например, Центральных банков и комиссий по ценным бумагам стран ЕС).

Возможно, что текущие отношения также будут подлежать пересмотру, поэтому желаем коллегам удачи.

FacebookTwitterLiveJournalGoogle GmailMySpaceGoogle ReaderShare

Ссылки по теме

Результаты деятельности Банков Латвии за 2011 год

1322556015_citadele_1_1
Для интересующихся банковским рынком Латвийской Республики привожу ссылку на результаты деятельности Банков Латвии за 2011 год.
Динамику можно отследить по ссылкам в аналогичных темах, которые мы публиковали ранее. См.ниже.

FacebookTwitterLiveJournalGoogle GmailMySpaceGoogle ReaderShare

Ссылки по теме

Categories: Банки Tags: ,

Результаты деятельности Банков Латвии за 2010 год.

Categories: Банки Tags: ,

Усиление контроля за операциями с нерезидентами

24 Сентябрь 2010 Lexmans Нет комментариев

2213182570_f9c8655908ЦБ опубликовал письмо об усилении контроля за операциями юридических лиц. Данный документ стал следствием анализа сделок с участием нерезидентов и увеличением их количества в последнее время.
По мнению Банка России, возрастающие масштабы этих операций позволяют предполагать, что действительными их целями могут являться уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей, вывод денежных средств из РФ, оплата «серого импорта», отмывание доходов, полученных преступным путем.
ЦБ также определяет следующие характерные особенности таких операций, Читать далее…

FacebookTwitterLiveJournalGoogle GmailMySpaceGoogle ReaderShare

Ссылки по теме

Результаты деятельности Банков Латвии за первое полугодие 2010 года.

8 Сентябрь 2010 Lexmans Нет комментариев

3482848314_625eb79981Ассоциация коммерческих банков Латвии опубликовала результаты деятельности местных кредитных учреждений. Статистика интересная тем, что дает информацию в динамике, отвечая на вопрос, что же произошло за полгода, и косвенно может служить основой для принятия некоторых решений.
Приводим ссылку.

FacebookTwitterLiveJournalGoogle GmailMySpaceGoogle ReaderShare

Ссылки по теме

Categories: Банки Tags: ,

Aizkraukles banka провел эмиссию акций

ablvЗавершилась эмиссия акций Aizkraukles banka. Были выпущены 10 000 акций — в дополнение к 100 000 акций, которые составляли основной капитал банка до этого. После завершения эмиссии новые акции составляют 9,09% основного капитала банка. Цена продажи одной акции составила 650 LVL.

Две трети акций новой эмиссии приобрели нынешние акционеры, руководство и сотрудники банка, а также латвийские клиенты Private Banking. В свою очередь, треть акций приобрели зарубежные клиенты банка, в основном — частные лица. По завершении эмиссии крупнейшим акционерам банка — Эрнесту Бернису и Олегу Филю — принадлежит около 86% капитала банка.

Хотя эмиссия была закрытой и предложения были сделаны ограниченному кругу участников, общий оплаченный объем заявок составил более 9 миллионов латов — на 40% выше предложения, поэтому отдельные заявки были удовлетворены частично.

Источник

FacebookTwitterLiveJournalGoogle GmailMySpaceGoogle ReaderShare

Ссылки по теме

Categories: Банки Tags: ,

Платить в Европе будет дешевле и удобней

advisorСегодня поговорим о Директиве Европейского Союза о платежных услугах (Payment Services Directive, или PSD), которая регулирует осуществление денежных платежей в Европейской экономической зоне. Директива устанавливает юридические рамки оказания платежных услуг и уравнивает права и обязанности тех, кто предоставляет платежные услуги, и тех, кто этими услугами пользуется. Иными словами, станет меньше таких популярных вопросов, сколько стоит платеж, и как быстро мои деньги дойдут до получателя.
Безусловно, проблема скрытых комиссий банков, участвующих в осуществлении платежей существует давно. Очень часто клиент не знает «сколько денег выставят» банки-корреспонденты банку отправителю. По общему правилу данные комиссии Банк отправитель перевыставялет своему клиенту, что является предметом недовольства. С вводом директивы прозрачности в этом вопросе станет больше. Итак, действие директивы распространяется если выполняются одновременно два условия:
1. Банк отправителя и банк получателя находятся в государствах-членах ЕС.
2. Платеж производится в одной из валют государств-членов ЕС.

Перечислим кратко основные преимущества:
1. Платежи должны осуществляться между сторонами в полной сумме: и тот, кто предоставляет услуги плательщику, и посредники в платеже не имеют права уменьшать сумму платежа на размер платы за услуги. Для этих платежей применяется только один вид комиссии – «SHA» (Плательщик платит комиссию своего банка, а получатель – комиссию своего банка, разделенные комиссии (shared) – «SHA»).
Пример: Допустим, вы отправили средства в кипрский банк из латвийского банка. Теперь, если дошла не вся сумма, претензии можно адресовать только в банк получателя, т.к. остальные банки-участники не имеют права уменьшать сумму платежа на размер платы за услугу.
2. Поступления должны быть кредитованы на счет получателя не позднее банковского дня, в который сумма платежной операции находится в распоряжении лица, предлагающего платежную услугу получателю платежа.

Полный текст директивы на английском языке доступен по ссылке.

FacebookTwitterLiveJournalGoogle GmailMySpaceGoogle ReaderShare

Ссылки по теме

Categories: Банки Tags:

Прибалтийские Банки против Белиза

Сегодня из разных источников поступила информация относительно того, что ряд прибалтийских банков перестанет открывать банковские счета компаниям зарегистрированным в Белизе. Точная позиция и причины данных действий пока неизвестны. В любом случае эта тенденция повлечет череду редомициляций существующих компаний, либо уход клиентов в другие юрисдикции.

FacebookTwitterLiveJournalGoogle GmailMySpaceGoogle ReaderShare

Ссылки по теме

Categories: Банки Tags: ,