Блог Lexmans
27 признаков подозрительных операций
«…Его рабочий день и без того был уплотнен. Он переезжал из банка в банк, хлопоча о ссудах для расширения производства. В трестах он заключал договоры на поставку химпродуктов и получал сырье по твердой цене. Ссуды он тоже получал. Очень много времени отнимала перепродажа полученного сырья на госзаводы по удесятеренной цене, и поглощали множество энергии валютные дела на черной бирже…» из жизни замечательного А.И. Корейко
2 августа нами было обнаружено, что Федеральная служба по финансовому мониторингу опубликовала информационное письмо №17 «О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Разумеется, мы даже не думаем подозревать наших читателей в совершении столь предосудительных деяний, выявлением коих занимается упомянутая выше государственная служба, однако в опубликованном списке мы обнаружили не только сделки подозрительных, а потому подлежащих особому контролю и общественному порицанию лиц, но и самые обычные хозяйственные операции самых простых смертных (в отношении юридических смертных правильнее было бы говорить – ликвидируемых). В связи с чем решили предостеречь ни о чем не подозревающих участников оборота.
Caveant consules!
Вообще каждому было бы полезно ознакомиться с полным перечнем операций, поэтому здесь приведем лишь некоторые примеры.
Итак, службе подозрительно, если вы:
- Торгуете недвижимым имуществом или являетесь посредником в подобных сделках.
- Реализуете транспортные средства, мебель.
- Являетесь туроператором или турагентом.
- Зарегистрированы в качестве юридического лица, индивидуального предпринимателя менее чем 1 год.
- Открыли счет в банке менее 1 года назад.
- Являетесь нерезидентом.
- Пользуетесь интернет-банком и вообще общаетесь с банком дистанционно.
- Заключаете сделки с контрагентами из юрисдикций с льготным налогообложением.
- Заключаете сделки через представителей, которые действуют по доверенности.
- Прочие основания на усмотрение самой организации (как правило, банка).
Всего перечень содержит 27 признаков подозрительных операций. Настоятельно рекомендуем.
По – моему, контроль этой конторой операций, совершаемых через банки, начинается с суммы, более 600 000 рублей. Или я не прав?
Допустим, знаю. что в Сбербанке стоит специальная компьютерная программа на этот случай.